Szankciós szűrés a gyakorlatban dr. Tóth Judit Lenkével

2026.05.06.
2 perc olvasási idő
- Megosztás:

Május 4-én Dr. Tóth Judit Lenke adatvédelmi szakjogász, a SmartFill Legal képviseletében ismertette gyakorlati példákon keresztül a szankciós szűrés folyamatát. A résztvevők élőben is kérdezhettek az előadótól. Cikkünkben most összefoglaltuk a szankciós szűréssel kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat.

Miért kötelező ez minden ingatlanközvetítőnek?

A szankciós szűrés nem csak egy újabb pipa az adminisztrációs listán. Ez az az eszköz, amivel elkerülheted, hogy olyan személyekkel kerülj üzleti kapcsolatba, akik tiltólistán szerepelnek. A hiba itt nemcsak szakmai baki, hanem súlyos jogi következményekkel járhat.

A 2017-ben született, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény ugyanis az ingatlanközvetítő cégekre is kiterjed, így az ügyfélátvilágítás során – az eladót és a vevőt egyaránt szűrve – az alábbi dokumentumok kitöltetése kötelező:

ügyfélátvilágítási adatlap
kiemelt közszereplő adatlap
személyes okmányok bekérése (személyi igazolvány és lakcím kártya)

Mikor és meddig kell szűrnöm az ügyfeleket?

Az üzleti kapcsolat létrejöttekor kell először leszűrni az ügyfelet, majd a szankciós listák frissítésekor újra és újra le kell szűrni az ügyfelet, továbbá adatváltozás esetén. A vevő esetén ez a vételi szándéknyilatkozattól a birtokbaadásig tart.

Milyen módon tudsz szankció szűrést végezni?

Az egyik módja az automatizált szűrés különböző szoftverek segítségével, például a Smartfill Legal által fejlesztett PénzmosásellenŐr applikációval. A másik módja a manuális szűrés, mely folyamatos és naprakész szűrést igényel. Ehhez előadónk a webinar során egy Excel-táblázat segítségével mutatta meg, milyen információkra is van szükség az ügyfelektől.

Hogyan regisztrálj a hatósági platformokra?

A regisztráció célja, hogy ingatlanközvetítőként ne kössünk üzletet nemzetközi szankció alatt álló személlyel vagy vállalkozással, kizárjuk a pénzmosás, valamint a terrorizmus finanszírozás kockázatát és megfeleljünk a NAV által előírt kötelezettségeknek.

A szűréshez szükséges hatósági adatbázisok eléréséhez az alábbi oldalon tudsz regisztrálni. A sikeres regisztrációt követően máris hozzáférhetsz a listákhoz, és megkezdheted a keresést.